Hanseatic Bank GenialCard » Test, Erfahrungen & Kosten 2024

Die Privatbank, die ihren Sitz in Hamburg hat, ist im gesamten Bundesgebiet tätig. Gegründet wurde das Kreditinstitut im Jahr 1969 ursprünglich um für den Otto Versandhandel Kredite zu vergeben. In der Anfangszeit ermöglichte die Bank Otto-Kunden, ihre Einkäufe in Raten zu bezahlen wenn sie über die Warenkataloge Artikel bestellten.

Seit 1976 besitzt das Unternehmen die Vollbankenkonzession. Seitdem wurde das Produktportfolio laufend erweitert, sodass das Geldinstitut heute neben Kreditkaren auch Sparbriefe, Fonds, Lebensversicherungen und andere Produkte anbietet. Vorreiter war die Bank als sie als eine der ersten Banken im Jahr 1985 Geldautomaten einführte. Im Jahr 2005 übernahm die Société Générale aus Frankreich 75 Prozent des Unternehmens. Ein Viertel der Anteile liegt nach wie vor bei der Otto Group. Seit 2007 gibt die Bank Kreditkarten für Otto und Schwab heraus. Ein Jahr später folgte mit der Genialcard die erste eigene Kreditkarte des Geldinstituts.

DIE KREDITKARTEN DER HANSEATIC BANK

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Die GenialCard im Detail

Karten

Kosten bei der Bezahlung

Kosten bei der Bargeldabhebung

Zinsen

Sonstiges

So wird die Karte beantragt

Wer sich für eine Hanseatic Kreditkarte interessiert, muss dafür nicht das Girokonto wechseln. Die Kreditkarte beantragen, das klappt praktisch über die Homepage des Unternehmens. Nachdem persönliche Informationen wie Name, Adresse und Geburtstag in das Formular eingetragen wurden, prüft das Geldinstitut die Bonität des Antragstellers. Bei positivem Feedback von der Schufa weist der Interessent per Video- oder Postident seine Identität nach.

Angebot, Konditionen und Besonderheiten

Mit der Genialcard bietet die Hanseatic eine kostenlose Kreditkarte von Visa, die einen finanziellen Spielraum ermöglicht. Neukunden profitieren in den ersten drei Monaten nach Vertragsabschluss von einer kostenlosen Ratenzahlung für Einkäufe innerhalb des Kreditlimits. Wer danach die Teilzahlungsoption nutzt, zahlt bei der Monatsabrechnung mindestens 3 Prozent des Betrags zurück. Für den Rest fällt ein effektiver Jahreszinssatz von 13,6 Prozent an. Ein weiterer Service des Geldinstituts ist die Mobile App. Damit tätigen Inhaber der GenialCard ihre Einkäufe bequem und sicher von unterwegs.

Wie Hanseatic Bank Kreditkarte Erfahrungen zeigen, nutzen Kunden auch die Möglichkeit, bei finanziellen Engpässen kostenlos Geld innerhalb des festgelegten Kreditrahmens auf das Girokonto zu überweisen. Kunden, die sich für eine Hanseatic Bank Kreditkarte entscheiden, profitieren außerdem von dem umfangreichen Gutscheinportal. Eines der lukrativen Angebote ist, einen Gutschein um 120 Euro bei Otto oder Zalando zu kaufen und dafür nur 100 Euro zu bezahlen. Der Erwerb ist über das online Portal möglich, Inhaber der GenialCard wählen den bevorzugten Gutschein aus, bezahlen ihn mit der Hanseatic Kreditkarte und können mit dem Betrag samt Bonus sofort einkaufen. Auch bei Urlaubsbuchungen sparen Kunden Geld: Wenn sie das Reiseportal Urlaubsplus.de/hanseatic nutzen, werden nach der Rückkehr 5 Prozent des Reisepreises auf der GenialCard gutgeschrieben.

Sicherheit und Kundenservice

Sicherheit ist bei der Bank oberstes Gebot. Vor Kartenmissbrauch schützt das moderne 3D Secure Verfahren, mit dem bereits viele Onlineshops arbeiten. Zur Aktivierung lassen Kunden ihre Hanseatic Kreditkarte bei Visa Secure registrieren. Bei jedem Einkauf über einen Partner wird außer der Kreditkartennummer und dem Ablaufdatum auch ein Code eingegeben, den Kunden auf ihr Smartphone geschickt bekommen. Mit der Mobilen App für das Smartphone lassen Kunden bei einem Notfall innerhalb weniger Sekunden ihre Karte sperren.

Häufig gestellte Fragen

Vorteile

• GenialCard ist an 43 Millionen Akzeptanzstellen einsetzbar
• Apple und Google Pay möglich
• Praktische App
• 5 Prozent Rabatt bei Buchungen über das Reiseportal
• Kontaktloses Zahlen
• Gutscheinportal: Vergünstigungen z.B. bei Zalando, Otto oder Flixbus
• Ohne Jahresgebühr
• Kein Kontowechsel notwendig
• Bis zu 2.500 Euro sofortiger Verfügungsrahmen
• Kostenlose Bargeldbehebung auch im Ausland
• Überweisungen auf das Girokonto möglich

Nachteile

• Keine Versicherungsleistungen

Fazit

Ursprünglich gegründet um den Kunden des Otto Versandhandels Einkauf auf Raten zu ermöglichen, bietet die Bank heute ein umfangreiches Produktangebot. Um eine Hanseatic Kreditkarte zu beantragen, müssen Kunden ihr Girokonto nicht wechseln. Inhaber profitieren von Vorteilen wie Rabatten auf Gutscheine bei Zalando und Otto sowie Reisebuchungen über Urlaubsplus. Trotz des umfangreichen Leistungspakets fällt für die Hanseatic Kreditkarte keine Jahresgebühr an. Die GenialCard ist also rundum zu empfehlen. Mit der Goldcard gibt es eine Option für Kunden, die auf eine inkludierte Versicherung Wert legen.

GenialCard Erfahrungen

Klasse

4,0 rating

Vor 17 Monaten

Super Karte – keine Probleme gehabt. Empfehle ich gerne weiter

ToBiAs

Viele gute Konditionen in einer Karte

4,0 rating

Vor 18 Monaten

Ich war früher Bankkaufmann (das ist schon lange her) und habe dementsprechend bestimmt etwas mehr Einblick.
Aus meiner Sicht hat die GenialCard überzeugt, das sie zum einen nichts kostet aber auf der anderen Seite viele Rabatte ermöglicht und durch VISA überall akzeptiert wird.
Bezahlen und Abhebung überall kostenlos und man bekommt sogar noch 20,- geschenkt.
Einziger Minuspunkt: es fallen 13,6% Jahreszinsen bei Ratenzahlungen an. Könnte man meiner Meinung nach gerne auch noch etwas senken 🙂 aber im Vergleich zu was man sonst am Markt so findet kann ich die GenialCard empfehlen.

Zoran

Beinhaltet keine Versicherung

2,0 rating

Vor 23 Monaten

Da hätte ich mich wohl vorher doch noch etwas genauer informieren müssen. Normaler Weise haben eigentlich (fast alle?) Kreditkarten irgendeine Verischerungsleistung…zumindest weiss ich das von meinen früheren Karten.
Würde ich aufgrund dieser Tatsache nicht nochmals bestellen, da ich unbedingt eine Versicherung fürs Ausland brauche, wenn ich unterwegs bin.

Jürgen D

Antwort der Redaktion

Lieber Jürgen,
es tut uns leid, dass du nicht vollkommen zufrieden bist. Aber genau für diese Infos ist unser Testbericht doch da. Wenn du dir mit der Kreditkarte auch ein Versicherungspaket sichern und bei der Hanseatic Bank bleiben willst, hättest du besser die GoldCard wählen sollen, die wir hier ja ebenfalls kurz vorstellen.
Liebe Grüße aus der Redaktion

Gute Konditionen, faire Preisleistung

3,0 rating

Vor 26 Monaten

Manchmal ist es gar nicht so einfach die richtige Kreditkarte zu finden, da es tatsächlich bereits ein Überangebot gibt und genau dann wollte ich nicht die falsche Entscheidung treffen. Ich habe mir auf jeden Fall die meisten Karten genau angesehen und ich finde, dass die GenialCard fast alles beinhaltet, was für mich für eine Kreditkarte wichtig ist. Punkt eins: Visa System. Visa wird wirklich überall akzeptiert, besonders wenn man mal in einer brännslichen Lage im Ausland ist. Zweiter Punkt: die Kosten – die Karte kostet nichts (ja, es gibt die Anbieter, da muss man für die Karte zahlen). Dritter Punkt: man kann die GenialCard mit ApplePay und Google verbinden, was wirklich super einfach geht und wenn man die Karte mal vergessen hat, dann kann man via Apple- oder Google Pay bezahlen.
An sich kann ich also von eigener Erfahrung sagen, dass die Karte auf jeden Fall lohnenswert ist – man sollte aber wirklich versuchen Teilzahlungen zu vermeiden, da hier wirklich hohe Jahreszinsen anfallen.

Nenad Pavlov

Frage zur Partnerkarte

5,0 rating

4 years ago

Ich überlege eine Partnerkarte zu beantragen. Vorab würde mich aber interessieren, ob die Umsätze von der Haupt- und der Partnerkarte verschmelzen oder getrennt voneinander aufgelistet werden. Voraussetzung ist für mich nämlich, dass ich einfach den Überblick behalte.
Mit der Karte selbst bin ich übrigens sehr zufrieden 🙂

Sebastian G.

Antwort der Redaktion

Lieber Sebastian, da helfen wir dir gerne weiter. Die Partnerkarte wird zwar über dein Kartenkonto abgerechnet, die Umsätze beider Karten werden auf dem monatlichen Kontoauszug aber separat aufgelistet. Die Abrechnung erfolgt zwar über dein Girokonto, du kannst aber genau nachvollziehen, welcher Betrag jeweils auf die beiden Karten zurückfällt. Das mit dem Überblick sollte also kein Problem sein.

Keine Kosten, viel Freude!

5,0 rating

5 years ago

Dass die Genial Card hier so gut abschneidet kann ich verstehen. Ich habe solchen Tests früher zwar nicht so viel Glauben geschenkt, aber nachdem ich die Karte nun einige Monate habe, kann auch ich sagen, dass sie echt eine gute Wahl war. Am meisten überzeugen mich natürlich die Tatsachen, dass keine Jahresgebühr bezahlt werden muss und auch Bezahlvorgänge und Abhebungen kostenlos sind.

Vanessa Schultheiss

Für mich darf es jetzt eine Karte mit Versicherungen sein

3,0 rating

5 years ago

Grundsätzlich nicht schlecht, ich mach mich jetzt aber auf die Suche nach einer Karte, die mir die wichtigsten Reiseversicherungen bietet. Es kommt viel teurer wenn man diese immer separat abschließt …

Klaudia Lehrer